证券投资基金的基本概念（四）

文章作者 100test 发表时间 2007:01:13 14:22:15
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基金账户查询
　　基金投资者可以通过原销售机构或客户服务中心查询开户资料、持有基金份额、基金份额变更及其他相关业务信息。
　　v 个人投资者申请查询，由本人亲自到销售机构办理，需提供：
　　（1） 基金账户卡或交易账号卡原件。
　　（2）投资者身份证原件和复印件。
　　v 个人投资者申请查询，如委托他人到销售机构办理，需提供：
　　（1）基金账户卡或交易账号卡原件。
　　（2）投资者本人身份证复印件。
　　（3）被委托者身份证原件和复印件。
　　（4）投资者本人授权委托书。
　　v 机构投资者申请查询，需提供以下书面资料：
　　（1）有效的营业执照原件（或营业执照复印件加盖发证机关印章）；
　　（2）法定代表人身份证复印件；
　　（3）经办人身份证原件及复印件；
　　（4）法人授权委托书；
　　（5） 基金账户卡或交易账号卡原件。
　　开放式基金的计价方法
　　开放式基金计价方法有两种：一种是“已知价法”，也称历史计价法。按照申请日之前的最近一个定价日确定的价格，作为申购和赎回的依据，因此申请申购和赎回时就知道基金的申购价和赎回价；第二种是“未知价法”，也称预约计价。未知价是指按照申请日的当天收市后计算出的基金净值来定价，投资人在申请时并不知道基金交易价格。
　　国内目前采用如果采用“未知价法”作为开放式基金的计价方法，目的是为了防止投机和市场波动。已知价定价，会加剧市场的波动，损害其他基金持有人的利益。因为按已知价格交易，客观上容易给基金内部人造成套利机会。例如，在开放日基金资产价值实际上已经上涨时，基金经理及其关联人知晓内情，却仍然可以按前一天的较低价格申购基金单位，造成不公平现象。另一方面，假如采用已知价法，当日证券市场上涨，基金单位净值增加，投资者只需付出较少的资金即可以实现当日上涨后的净值；而证券市场下跌时，投资者当日赎回就会避免当日净值下跌的损失，这样对原有的长期投资者会造成不利的影响，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定。
　　开放式基金的认购、申购和赎回
　　认购和申购都是申请购买基金单位的行为，其区别在于购买行为发生的时间框架和购买价格：在基金成立前的发行募集期内申请购买基金单位叫认购，购买价格为基金单位价格；在基金成立后申请购买基金单位叫申购，购买价格为当日基金单位净值。赎回是指开放式基金持有人按基金契约的规定，向基金管理人卖出基金单位的行为。操作时，投资者需向销售机构提供以下资料：
　　v 个人投资者由本人亲自办理，需提供：
　　（1）基金帐户卡或交易账号卡原件。
　　（2）投资者身份证原件和复印件。
　　（3）填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。
　　v 个人投资者如委托他人办理，需提供：
　　（1）基金帐户卡或交易账号卡原件和复印件。
　　（2） 投资者本人身份证复印件。
　　（3） 被委托者身份证原件和复印件。
　　（4）投资者本人授权委托书。
　　（5）填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。
　　v 机构投资者需提供：
　　（1）有效的营业执照原件（或营业执照复印件加盖发证机关印章）；
　　（2）法定代表人身份证复印件；
　　（3） 经办人身份证原件及复印件；
　　（4）法人授权委托书；
　　（5） 基金账户卡或交易账号卡原件和复印件。
　　（6）填妥并盖有预留印鉴的业务申请表。