重审基金组合有效控制风险证券从业资格考试

文章作者 100test 发表时间 2009:07:26 11:49:36
来源 100Test.Com百考试题网


  股指从高点一路下跌,大多数基金投资者资金缩水同样严重。专家认为,这种时候应科学合理地评估自己的风险承受能力,并在此基础上重新搭建投资组合,有效控制投资风险。
  案例:小于是个年仅30岁的都市白领,2007年12月在股市5000点的时候,她发现身边那些买了基金的同事,资产基本上都实现翻番,于是小于冲进市场,拿着10万元开始投资股票型基金。
  刚进入市场,股指马上就涨到5500点,可没过多久,才为基金赚钱开心了没几天的小于,就和市场一样,齐齐陷入“低迷”的情绪中。虽然不急着用这笔钱, 但是小于的“消费欲望”直接受到了打击,以前一个月要花3000元买衣服和逛街吃饭,现在,她开始学会省钱,学习做每月花销计划表。“要是能将我的基金亏的钱省回来,我愿意熬一段时间。”
  建议:不难发现,小于的困惑,同时也是很多基金持有人的困惑。但是单靠日常生活的节省来弥补在投资上的亏损,这是不现实,也是不科学的。百考试题整理
  相关认为,小于年纪轻轻收入颇丰,在追求高收益的同时也能够承担较高的风险,应属于积极型的投资者。虽然小于愿意将大部分资产都投资于股票市场,但考虑到当前市场仍存在较多不确定性因素,泰达荷银建议小于可将一部分资产用于配置债券基金,这个资产配置组合将在保证追求投资收益的同时,具备一定的流动性。百考试题整理
  同时,他们提醒,构建了资产配置组合并非高枕无忧。除了要根据年龄增长及其他变化进行投资组合的平衡外,还有一种情况需要调整基金组合,那就是在市场行情出现明显变化时,例如在市场上涨的过程中投资者应该增加股票型基金、积极配置型基金的持有比例以分享牛市的收益,而一旦市场进入震荡期则应该减少此类高风险品种的配置比例,多选择风险较低的债券型基金产品。

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