证券公司融资融券试点管理办法、内部指引（8.1日实施）

文章作者 100test 发表时间 2007:07:20 11:22:22
来源 100Test.Com百考试题网

证券公司融资融券业务试点管理办法

　　第一章 总 则

　　第一条 为了规范证券公司融资融券业务试点，防范证券公司的风险，保护证券投资者的合法权益和社会公共利益，促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展，制定本办法。

　　第二条 证券公司开展融资融券业务试点，应当遵守法律、行政法规和本办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。

　　本办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　第三条证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

　　第四条 证监会根据审慎监管的原则，批准符合本办法规定条件的证券公司开展融资融券业务试点；根据试点情况和证券市场发展需要，逐步批准符合规定条件的其他证券公司开展融资融券业务。

　　第五条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司融资融券业务的试点活动进行监督管理。

　　中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则，对证券公司融资融券业务试点活动进行自律管理。

　　第二章 业务许可

　　第六条 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备下列条件：

　　（一）经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司；

　　（二）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；

　　（三）公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；

　　（四）财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上；

　　（五）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可，且已对实施进度作出明确安排；

　　（六）已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控；

　　（七）已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。

　　第七条 证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构：

　　（一）融资融券业务试点申请书；

　　（二）股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议；

　　（三）融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照本办法第十二条制定的选择客户的标准；

　　（四）客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明；

　　（五）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；

　　（六）证监会要求提交的其他文件。

　　证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务试点申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。

　　第八条 证监会派出机构应当自收到前条规定的申请材料之日起10 个工作日内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。

　　证监会依照法定程序和本办法规定的条件，对申请材料进行审查，组织专家对申请人的融资融券业务试点实施方案进行评审，作出批准或者不予批准的决定，并书面通知申请人。

　　在同等条件下，优先批准净资本水平居于前列的证券公司开展融资融券业务试点。

　　第九条 获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发《经营证券业务许可证》。

　　取得证监会换发的《经营证券业务许可证》后，证券公司方可开展融资融券业务试点。

　　第三章 业务规则

　　第十条 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

　　融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖；客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券；信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算；信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

　　第十一条 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金；客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

　　第十二条 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

　　对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　证券公司应当制定符合前款规定的选择客户的具体标准。

　　第十三条 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：

　　（一）融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式；

　　（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围；

　　（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；

　　（四）客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；

　　（五）融资买入证券和融券卖出证券的权益处理；

　　（六）其他有关事项。

　　客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。