2010证券从业《投资基金》考点:投资基金概述

文章作者 100test 发表时间 2010:08:09 07:56:07
来源 100Test.Com百考试题网


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  一、(掌握)证券投资基金的概念

  证券投资基金,专门投资于证券的基金,是通过发行基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,由基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  例题1.:证券投资基金是一种实行组合投资、专业化管理的方式进行的利益共享、风险共担的()投资方式。

  A.合作B.集合C.联合D.集资

  世界各国和地区对证券投资基金的称谓也不尽相同。如美国将证券投资基金称为“共同基金”.英国和我国香港特别行政区称为“单位信托基金”.日本和我国台湾地区则称之为“证券投资信托基金”。

  例题2.:证券投资基金在美国被称为()(2007年12月考题)

  A.证券投资信托基金 B.共同基金

  C.信托产品 D.单位信托基金

  参考答案:B

  例题3.:证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为()

  A.证券投资信托基金 B.共同基金

  C.信托产品 D.单位信托基金

  参考答案:D

  例题4.:证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为()

  A.证券投资信托基金 B.共同基金

  C.信托产品 D.单位信托基金

  参考答案:A

  基金运作中的主要涉及到三方当事人:基金投资者、基金管理人(由基金管理公司担任,比如:南方基金管理公司,国泰基金管理公司)和基金托管人(具有托管资格的商业银行担任。比如:工商银行、交通银行等)

  基金通过发行基金份额募集资金,投资者通过购买基金份额参与基金投资。所募集的资金的法律上具有独立性,由托管人保管,由管理人进行投资组合。投资者是基金的所有者,投资收益在扣除相关费用以后的盈余归投资者,并依据各个投资者购买的基金份额的多少在投资者之间分配。托管人获得托管费,管理人获得管理佣金。

  基金运作中的主要法律文件:基金合同和招募说明书。基金合同约定基金投资者、基金管理人和基金托管人的权利义务.招募说明书说明基金的投资目标和理念、投资范围与对象、投资策略与投资限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配

  二、(掌握)证券投资基金的特点

  (一)集合理财、专业管理

  基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。基金汇集众多投资者的资金,集少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。基金由管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和分析。将资金交给基金管理人管理,使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

  (二)组合投资、分散风险

  中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买不同的股票分散风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票,投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票,某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补,因此投资者可以享受到组合投资、分散风险的好处。

  (三)利益共享、风险共担

  证券投资基金实行“利益共享、风险共担”,即投资人根据其持有基金份额的多少,分配基金投资的收益或承担基金投资风险。

  例题:基金持有人获取收益和承担风险的原则是___________。

  A. “收益保底,超额分成”

  B. “利益共享、风险共担”

  C. 按“先进先出法”实现收益和风险

  D. 获取无风险收益

  答案:B

  (四)严格监管、信息透明

  各国政府都对基金实行严格的监管制度,强制基金披露信息。

  (五)独立托管、保障安全

  管理人负责基金的操作,托管人负责基金财产的保管,相互制约相互监督,保护投资者的利益

  例题:证券投资基金的主要特征表现为()

  A. 集合理财、专业管理

  B. 组合投资、分散风险

  C. 利益共享、风险共担

  D. 严格监管、信息透明

  E. 独立托管、保障安全

  参考答案:ABCDE



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